作为世界上影响力最大的金融决策机构,美联储的一举一动都会举世瞩目,颇有运筹人类经济于帷幄之中的味道。
另一方面,美联储总是给人一种既熟悉又陌生的感觉,明明其所有的决策构成、程序和成果,甚至过程都是公开的,但几乎所有的人都会觉得其有一种朦胧的神秘感。
正是这种影响力 神秘感,使得关于美联储的“阴谋论”在人们的猎奇心理中长盛不衰。这些“阴谋论”都有一个共同的特点,那就是“美联储”掌控在私人手里,这个“私人”可能是某个财团,可能是某个家族,可能是某个巨头联盟,甚至可能是某个巨鳄大佬,不同版本主角不同。
比如在我们熟悉的《货币战争》一书中,罗斯柴尔德家族才是美联储最终的掌控者;而在美国流行的加里·卡写的《占领全球之路》一书中,虽然也认为罗斯柴尔德家族是美联储的股东,但是将美联储的真正掌控者归为瑞士和沙特的金融大亨。
之所以不少人更愿意相信这些“阴谋论”书籍里所写的分析,是因为美联储的性质属于非政府部门机构,它的体系里有自己的股东和会员,有董事会和理事会。
那么,美联储的决策权是掌控在作为股东的私人银行手里吗?换句话说,美联储真正的主人是金融财团吗?
答案为‘是’,只不过财团控制它的时候,它的名字还没叫“美联储”,而是美联储的前身“第一银行”和“第二银行”。
成立于1791年的“第一银行”是美国最早具有央行性质和部分功能的政策性银行,不过它的股东全部为私人或民营金融机构,70%的股权掌控在欧洲财团手中,其中罗斯柴尔德家族通过直接和间接控制的股份大约在20-25%左右。
第一银行到期之后,1816年成立的第二银行接收了其曾经的功能和架构,控股权同样掌控在财团手中,只不过这个时候美国财团和欧洲财团呈五五开的局势了。
第二银行倒闭之后,美国有70年的时间没有“央行”性质的金融机构。
1913年,以摩根为代表的银行家秘密前往哲基尔岛开了大半个月的会,最终宣告了美联储的诞生。那时候的美联储不论是其第一把手本杰明.斯特朗(摩根的左膀右臂),还是其结构制度的起草者尼尔森.W.奥尔德里奇(摩根的亲家),都和金融财团特别是摩根家族密切相关,要说是摆脱了财团的公司,没人相信。
不过现在的美联储,经过几次大的系统和制度改革完善后,截然不同了。
就拿美联储的股东来说,就有很多需要重新认识的地方。
首先,美联储由联邦储备局和12个联邦储备银行组成。所谓的股东,是联邦储备银行的股东,而不是联邦储备局的股东,联邦储备局属于政府机构。所以,这些股东并非为整个美联储的股东。
其次,联邦储备银行的股东,必须是它的会员。而它的会员则必须为具有吸收存款资格的储蓄性银行。就好像次贷危机前的高盛(08年高盛成立了储蓄银行之后可以)和雷曼兄弟,尽管这两者都是位列华尔街前五的超级金融集团,但是它们都属于投行性质,所以并非为联邦储蓄银行的会员,更不能成为其股东。
另外,按照《联邦储备法案》,所有全国性商业银行都必须是美联储的会员银行,接受美联储货币管理办公室的监管。各州的地方性银行可以选择是否成为美联储会员,愿意则被美联储管;不愿意,则受联邦存款保险公司监管。
每个地区联储的会员便是它的股东,根据自己资产比例认购所在地区的联邦储备银行股权。不论是美联储,还是地区联储,它所有的会员银行和股东占比信息都是公开的,官网可直接查询,也可以直接和联储机构的公共事务部门索要。
再次,这些联邦储备银行的股东所拥有的权利是受到严格约束的,比如股权不能公开转让和出售,不能对美联储利润进行分红,唯一的收益来源于每年按照6%固定利率发放的利息。
最后,看看财团是否有能够利用这些股东去控制美联储的力量。
从架构上看,美联储主要由三个部分构成,分别是理事会、地方联储以及公开市场操作委员会(FOMC)。
理事会有7名理事,理事会成员均由美国总统直接任命,由国会通过,任期14年(意味着跨越多个总统),而且在职的理事,总统无权罢免,必须要国会三分之二以上通过才可将其炒掉。。
12个地方联储中,每个地方联储有9位董事,其中3位为银行家(由在华盛顿的美联储理事会任命),其余6位则来自银行系统之外的市民(由当地联储会员银行共同选出,多为不同行业的商业大佬)。
最终行使货币政策权利的机构为公开市场操作委员会,这个委员会由联邦储备局的7名理事会成员和12名联邦储备银行的主席组成。
实际上,12个储备银行主席中只有纽约储备银行主席是固定名额,其他11个只能轮流担任剩下的4个执委名额。因为这个委员会每届只能容得下12个人选,其中7个是联邦储备局的人了。
理论上看,如果一个财团想要控制美联储,则需要控制美国总统、国会和各个地方的会员银行以及各行业的商业大佬。
有这种力量的财团,美国都是他的了,也就不在乎什么美联储了。
那么,金融财团是否可以利用股东身份,让美联储成为为他们赚钱的机器呢?
从现实来看,不会。因为每年美联储分给全部股东的利息之和也就十几亿美元,剩下的将近300亿美元全部上缴到了美国财政部。
这个时候可能有人就会问了:成为美联储的股东,要花钱认购股权,但是权利却非常鸡肋,处处受限,仅仅只能享受6%固定利率的收益,那为什么还会有2千多家的美国商业银行愿意成为联邦储备银行即地方联储的股东呢?
答案是,成为股东可以获得“起死回生”的灵丹妙药——当金融危机发生时,美联储可以为其股东提供紧急贷款或者担保贷款。
应该没有一家银行想成为下一个“雷曼兄弟”吧。
美联储,是“美国联邦储备银行”的简称,其实它既不是“联邦”,更没有“储备”,也算不上“银行”。实际情况是,美国政府根本没有货币发行权!美国政府要想得到美元,就必须将美国人民的未来税收(国债)抵押给私有的美联储,由美联储来发行“美联储券”,这就是“美元”。美联储的性质和来历在美国的学术界和新闻媒体中,是一个大家心照不宣的“禁区”。现在将讲述被美国主流媒体刻意“过滤掉”的美联储成立的秘密。
佐治亚州的哲基尔岛是一群美国超级富豪拥有的冬季度假胜地。以J.P.摩根为首的大腕们成立了一个哲基尔岛打猎俱乐部,地球上1/6的财富聚集在这个俱乐部会员的手中,会员身份只能继承,不可转让。
当一切准备就绪,客人们出现在会所中。参加这个绝密会议的有:
尼尔森·奥尔德里奇,参议员,国家货币委员会主席,尼尔森·洛克菲勒的外祖父;派亚特·安德鲁,美国财政部助理部长;弗兰克·范德利普,纽约国家城市银行总裁;亨利·戴维森,J.P.摩根公司高级合伙人;查尔斯·诺顿,纽约第一国家银行总裁;本杰明·斯特朗,J.P.摩根的左膀右臂。保罗·沃伯格,德国犹太移民,1901年到美国,库恩雷波公司的高级合伙人,英国和法国的罗斯柴尔德家族的代理人,美联储的总设计师,第一任美联储董事。
这些重要人物来到这个偏僻的小岛,主要任务是起草一份重要的文件:《联邦储备法案》。